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    比特币金融,或者说比特币Defi,是一个模糊的词,人们给它起了一个英文单词“BitcoinFi”。到目前为止,大家熟悉的比特币Defi是通过其他链实现的,主要是Ethereum链。最近经常听到以太琴链中有多少比特币被用来锁位。当然,比特币被锁定在Ethereum链上并不是真的,而是经常通过跨链“封装”、托管分发或者其他方式来实现。说白了,目前还没有办法直接在比特币链上搭建Defi应用,Defi只能通过其他公链或者侧链来应用。我们经常看到和听到的是WBTC、HBTC、OBTC等。统一称为“比特币锚币”。你可以理解为类似于美元的稳定货币,比特币的锚货币其实就是比特币的稳定货币。比特币不能直接使用,所以发行另一种货币锚定比特币实现应用。

    所以对于很多不太懂技术的人来说,可能会奇怪为什么Defi不能直接建在比特币公链上。为什么一定要使用Ethereum链或Boca链上的特殊应用,间接实现比特币的锁仓和Defi交易?

    当然,这个问题对于懂一些技术的人来说似乎是理所当然的,因为比特币不是图灵完成的——,比特币协议中也没有智能合约函数,Defi主要建立在Ethereum链上,因为Ethereum是第一个应用智能合约的大公链,由于比特币协议没有智能合约,Defi协议是基于智能合约,的,Defi与比特币链没有任何联系, 所以比特币在Defi中只能间接作为资产使用,很少有人考虑是否有可能直接在比特币链上构建Defi应用。 因为总的思路是,除非把比特币协议修改成具有智能合约功能,否则真正的比特币Defi是不可能的。但要修改比特币协议,几乎绝大多数比特币分支机构都会反对。修改后的比特币还是比特币吗?

    所以我们现在看到的比特币其实是间接的,并不是严格意义上的真比特币Defi。常见的模式有跨链原子互换、双向钩接侧链、与其他公共链(如Ethereum)上的Defi交互、使用比特币协议之上的协议层(如Lightning  Network)等。所有这些间接的比特币Defi都没有解决一个根本性的问题,那就是用你的比特币通过这些方式参与Defi,几乎总会导致各种模式的平台要求你把你的比特币存入他们的钱包,或者以某种方式锁定,导致你的比特币有失控的风险。Defi本来应该是分散化金融,但现在这些所谓的比特币Defi,充其量也就是明显的“半分散化金融”。

    因此,世界上仍然有一些人在探索是否可以在比特币链中直接构建Defi应用,而不需要对比特币协议进行根本性的重大调整,换句话说,他们想要创建真正的比特币。

    由于技术上的困难,这些探索还处于早期阶段,但并没有完全迷失方向。比如一个典型的探索方向是这样的:虽然比特币系统不是图灵完备的,但它仍然具有有限的智能合约功能,当然不能用来描述一般的程序。那么,是否可以利用一些可以通过比特币协议实现的智能合约功能来构建比特币Defi呢?于是有人设想在比特币中实现默克尔抽象语法树(MAST)。我能用MAST做什么?初步判断是可以实现分散贷款和分散稳定货币发行。

    比如用MAST实现比特币的分散贷款,如何管理贷款结算?将各种本应被智能合约约束的条件编码到赎回脚本中,哈希成MAST地址。通过MAST地址确保贷款的公平执行。如果借款人未能按时偿还贷款,或者由于价格变化导致抵押比特币的价值低于贷款本金的利息,那么抵押将像智能合约,的反应一样终止,黄金所有者将获得贷款抵押的比特币作为补偿。

    其他探索包括麻省理工学院教授提出的谨慎的日志合约(DLCS),这对于布鲁斯来说太专业了,无法理解。然而,观察到的趋势是,一些人正在推动真正的比特币分散金融比特币。到目前为止,工作是“建立基于比特币的DeFi目前比较困难,但对未来也充满希望”。

    真正的比特币DeFi意义重大吗?蓝调觉得很有意义。一方面,它将解决在Defi发展中使用比特币作为资产的不安全性,使区块链世界的底层货币和最大资产成为DeFi的基础。另一方面,比特币是数字黄金,DeFi是区块链创造的最大应用领域,也是改变全球金融面貌的最大力量。如果比特币能够自带DeFi应用,就意味着比特币链形成了一个完整的金融体系,比特币在金融领域的应用范围将大大扩大。它不仅会作为对冲、对冲和投机的数字资产堆积在那里,而且会自己形成一个完整的金融体系。如果比特币现在是一种昂贵的材料,那么拥有DeFi的比特币将会演变成一个完整的工厂,可以将这种昂贵的材料加工成附加值更高的产品,而不仅仅是出售这种材料或者抵押给其他工厂。


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